在资金市场紧平衡的严峻局面下，近日，国电福州发电有限公司取得中国银行福清支行融资额度1亿元，较基准利率下浮1%的一年期流贷。这也是自去年11月以来该公司首次争取到利率较基准下浮贷款，在区域内实现贷款利率较基准下浮零突破。

挖掘内部优势，积极争取信贷支持。十九大召开后，国家强调要打好防范化解重大风险攻坚战，重点防控金融风险，坚决打击违法违规金融活动。2018年央行采取收紧的信贷政策，银行贷款额度紧缩，银行报价利率均较基准上浮5%至10%，一度出现“钱紧钱贵”的局面。加之火电行业融资受限等政策影响，福州公司在争取贷款额度和利率时均遇到不同程度的阻力。面对严峻的金融市场形势，该公司凝心聚力、统筹谋划，积极与各业务部门联系，挖掘公司热电联产转型优势、安全生产经营亮点以及扭亏为盈取得成效，增加与各金融机构谈判的筹码，积极争取金融机构信贷支持。今年以来新增授信额度4.8亿元，确保了公司资金链总体安全。

抓住外部机会，全力压降财务费用。8月以来，国家着力疏通货币信贷传导机制，提升金融服务实体经济质效，大力支持实体经济发展。央行结合金融机构货币流动性需求，对金融机构开展中期借贷便利操作，有效缓解了“钱紧”的局面。福州公司密切关注资金市场走势，利用目前相对宽松的契机，积极与各家银行协商、沟通，在福建公司适时给予一年期、基准利率5000万元委贷的大力支持下，成功带动地方商业银行贷款的积极性，陆续与邮储银行签订利率基准、中国银行较基准下浮1%的一年期流贷，带动并缓解了区域单位紧张的融资形势；同时，该公司抓住有利机会，在基本锁定四季度融资接续需求的基础上，与各金融机构协商提前置换上半年利率上浮5%的贷款，至年底预计可节约财务费用88万元。

精益资金管理，有效降低资金成本。由于市场金融监管政策较严，金融风险依然存在，年底前整个资金市场走向尚不明朗，预计总体保持平稳的总基调。结合四季度生产经营形势，福州公司将不断精益资金管理，一是主动推动业财协同，动态把握电热费回收和资金支出现金流情况，做好资金应急预案，合理安排月度滚动资金计划；二是拓宽融资渠道，在积极争取低息贷款的同时，开具无息票据和转让有息票据用于日常支付结算，随时保持与银行信息沟通，寻求信贷业务多样化，持续发力压降财务费用；三是优化融资结构，保持合理的长短贷比例，在保障资金安全、防范财务风险的前提下，控制债务规模，有效降低资金成本，助力公司打赢扭亏为盈收官战。